אני מור זגורי, מתכנן פיננסי עצמאי. אחרי שנים בבתי השקעות מובילים בארץ, החלטתי לשנות את הדרך שבה אנשים מנהלים את הכסף שלהם.
כמתכנן פיננסי עצמאי, אני נמצא בעמדה ייחודית המאפשרת לי להציע תכנון אובייקטיבי לחלוטין.
תחום הפיננסיים מורכב, החלטות שנעשות היום עשויות להשפיע על הרווחה הכלכלית של כל אחד מאיתנו, אני עובד עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות ומכיר את כל אפשרויות ההשקעה, כך שאוכל לתפור את החליפה למידות שלכם.
התאמת הסיכונים לפרופיל שלנו ותכנון נכון של כספי הפנסיה שלנו עשויים לגרום לנו להגיע לגיל פרישה עם יכולת לחיות ברווחה, לעזור לילדים, לצאת לחופשות או סתם ללכת למסעדה טובה בלי לחשוב פעמיים.
היתרונות המרכזיים של התכנון הפיננסי העצמאי שאני מציע:
אני עובד עם כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות כך שמטרת העל היא להשביח את החסכונות שלכם, ללא פשרות וללא הטיות.
תזכרו, הדבר שהכי מפחיד אדם לקראת פרישה הוא שלא יהיה לו מספיק כסף לסיים את חייו בכבוד מה שיוביל אותו לשמש כנטל על ילדיו, זה לא נעים, ישבתי עם גמלאים שהרגישו ככה.
הוא אמר לי "אם רק הייתי מבין את החשיבות של תכנון העתיד שלי הייתי במקום אחר היום".
אני מזמין אתכם היום לקחת החסכונות שלכם ברצינות, לבחון את האפשרויות ולתכנן את העתיד.
בפגישה הראשונה שלנו, שהיא ללא עלות, אני עושה סריקה מקיפה של התיק הפנסיוני שלכם. אנחנו בודקים כל פוליסה, כל קרן, כל קופה, כל השקעה - ומזהים איפה אתם משלמים יותר מדי. בדרך כלל אנחנו מגלים דמי ניהול מנופחים, הטבות מס שלא מנוצלות, והשקעות שלא מתאימות לגיל ולצרכים שלכם. בסוף הפגישה תקבלו תמונת מצב ברורה של המצב הפיננסי שלכם, ותוכנית פעולה מדויקת להתייעלות.
כשאתם פורשים, אתם צריכים להיות בטוחים שהכסף יספיק לכם לשנים הבאות. אני עוזר לכם לבנות תוכנית פרישה מקיפה שמתייחסת לכל ההיבטים - מקצבאות והטבות מס ועד השקעות וניהול הון. אנחנו מתכננים איך לנצל בצורה מקסימלית את כל ההטבות שמגיעות לכם, איך לפזר נכון את ההשקעות, ואיך להבטיח שתוכלו לשמור על רמת החיים שאתם רגילים אליה. המטרה היא שתוכלו ליהנות מהפרישה בשקט נפשי.
בניגוד לבנקים או ולמשווקי ביטוח, אני עובד מול כל חברות הביטוח ובתי ההשקעות בארץ. זה מאפשר לי לתת לכם המלצות אובייקטיביות באמת, שמתחשבות רק באינטרסים שלכם. אני בוחן את כל האפשרויות בשוק, מסביר לכם את היתרונות והחסרונות של כל אחת, ועוזר לכם לקבל החלטות מושכלות. אתם יכולים להיות בטוחים שההמלצות שלי נקיות מכל אינטרס חיצוני.
תיק פיננסי הוא דבר דינמי שדורש מעקב והתאמות. אני מלווה אתכם לאורך כל הדרך - עוקב אחרי הביצועים של התיק, מתאים אותו לשינויים בשוק ובחיים שלכם, ודואג שאתם תמיד מעודכנים ומוגנים. אנחנו נפגשים באופן קבוע לסקירת התיק, ואני זמין עבורכם לכל שאלה או התייעצות. המטרה היא לתת לכם שקט נפשי מלא לגבי הניהול הפיננסי שלכם.
